De quel montant d’assurance-vie temporaire avez-vous besoin?

« De combien ai-je besoin? », c’est la question la plus fréquemment posée à propos de l’assurance-vie. Cette feuille de travail toute simple qui vous permettra de calculer en un clin d'oeil le montant d’assurance-vie qu’il vous faut pour avoir l’esprit tranquille.

NOTE:

  • Veuillez ne pas insérer de virgule ou de décimale dans les champs numériques.
  • Veuillez remplir tous les champs, sauf ceux portant la mention « facultatif ».

Besoins

Dépenses immédiates et besoins spéciaux de votre famille

À combien s’élèveront vos frais funéraires?
À combien s'élèveront les dettes -- prêt hypothécaire, emprunts divers, soldes de cartes de crédit, impôt, etc. -- que vos ayants droit auront à payer? N'oubliez pas d'y inclure les frais juridiques et comptables qu'ils auront à débourser pour régler votre succession?
À combien s’élèveront les frais universitaires de vos enfants?

Revenu mensuel nécessaire à votre famille

Afin de demeurer dans la résidence familiale, de quel montant votre famille aura-t-elle besoin pour couvrir les frais de logement, l’impôt foncier, les services, l’entretien, le mobilier et les fournitures diverses?
/mois
De quel montant votre famille aura-t-elle besoin pour couvrir ses dépenses courantes : nourriture, vêtements, garderie, téléphone, auto, etc.?
/mois

Actif

La valeur de votre succession

Quel montant d’assurance vie avez-vous présentement?
De quelle somme totale disposerez-vous pour payer vos dettes et autres frais : comptes d’épargne, propriétés, REER et autres placements, y compris les fonds communs de placement, actions, obligations, CPG et obligations d’épargne du Canada?

Revenu mensuel additionnel pour votre famille

Quel sera le revenu (après impôt) de votre conjoint?
/mois
De quelles autres sources de revenu votre famille disposera-t-elle?
/mois

Durée

Pendant combien d’années aimeriez-vous procurer un revenu à vos êtres chers?